记者：曾航 陈欢 龚权

　　站在我们面前的是一位操着一口标准美式英语、戴着深度眼镜的犹太人,神情严肃却又气质儒雅。这很容易让人想起获得诺贝尔经济学奖的那些理论的典型印象:高深莫测却充满智慧。58岁的埃里克·马斯金现任美国普林斯顿高级研究所社会研究学院讲座教授。2007年11月,马斯金以其研究多年的“机制设计理论”摘得诺贝尔经济学奖的桂冠(与赫维茨、迈尔森教授共同获此殊荣)。

　　机制设计无处不在

　　试想一下,一个母亲手上有一块蛋糕,要分给自己的两个孩子———男孩鲍勃和女孩爱丽丝。但问题在于,即使母亲尽力去平均分配这块蛋糕,两个孩子还是有可能发生争执———他们可能会感觉自己分到的那块比另一个孩子小。

　　很显然,要完成这个工作,母亲所掌握的信息是不够的,虽然母亲已经尽自己全力去平均分配这块蛋糕,但她并不知道鲍勃和爱丽丝是否认为这样是公平分配。

　　这个时候,母亲就可以设计一个机制来巧妙的解决这个难题。比如说,让鲍勃获得切分蛋糕的权利,而让爱丽丝获得优先选择其中一块蛋糕的权利,问题就会迎刃而解了。原因很简单,鲍勃既然负责切分蛋糕,但是又没有优先选择权,他肯定不会把蛋糕切得一块大一块小,因为爱丽丝肯定会利用优先选择权把大的那块拿走———所以鲍勃肯定会尽力把蛋糕切的两块一样大。然后当爱丽丝来选择时,她肯定会去选择自己认为大的那块,所以她也不会有什么怨言。最后的结果就是,两人都比较满意。

　　马斯金用这个例子展示了机制设计当中的一些非常关键的特征。他将机制设计理论简单概括成:“首先明确你想达成的目标,然后研究该使用何种机构、机制或程序来达成这一目标。”

　　机制设计理论认为,当政府或公司要在信息不对称的市场条件下达到某个目标时,必须设定特定的游戏规则。原则是不损害任何一方,以让大家都觉得依循后可获得最大效益,从而实现自我约束,不必浪费资源于监管之上。

　　然而在实际运用中,决策者所碰到的问题要比切蛋糕的例子棘手的多。虽然理论性极强,但是这种理论还是影响了从美国国债到eBay商品等各种拍卖的设计。马斯金的理论还被英国政府用于减少污染的制度设计。在美国,也有一些跨国公司将这项理论用于实践。

　　机制设计理论中最为基础的理论框架就在于:只有具备两个条件,即“参与约束”(人们自愿参与)和“激励相容约束”(即人们自愿付出实现目标的努力),社会目标才能实现。正是由于机制设计理论成功解决了部分实际经济难题,所以才最终得到诺贝尔经济学奖的青睐。

　　马斯金的“中国功夫”

　　就研究领域来看,马斯金的理论对中国目前的金融改革有很重要的启发作用,在解释金融机构如何保障贷款项目、国家如何保障财政支出是否有效等方面都有现实的指导意义。同样,在中国国企改革过程中,他那著名的拍卖理论也具有一定的启发意义———马斯金曾经给东欧国家的国有资产提过不少建议。

　　然而遗憾的是,国内对机制设计理论的研究仍然有限。中国经济学界在微观金融上的研究向来较为薄弱,博弈论、机制设计理论等要求研究者具备非常扎实的数学功底。

　　不过,由于马斯金等人和中国经济学界之间所保持的良好关系,这一理论已经越来越为国人所知,并开始在一定范围内服务中国经济。他认为,机制设计理论和当前中国发展面临的问题息息相关。马斯金近几年来每年都会到中国讲学,向中国人讲解这一理论。7月13日,马斯金在上海国家会计学院侃侃而谈,用自己的理论解读当下世界经济所面临的一系列挑战。

　　“中国是一个很好的榜样,整整30年了,这个国家一直保持着高速发展,现在中国经济总量已经位居世界第四了,这就足以说明一切。”这位低调的美国经济学家告诉本报记者。

　　当被问及中国应当采取什么样的措施来应对当下世界范围内一系列棘手的经济问题时,马斯金对本报记者表示:“我的答案是,中国应该适度放慢经济增长,你不能永远指望9%或10%的GDP增长,没有一个国家能像中国一样有这么长的梦幻的经济增长期。”

　　诊断中国金融业

　　上海市分管金融的副市长屠光绍很想知道,上海正在进行的新一轮产业结构调整中,金融业怎样才能起到四两拨千斤的作用；在产业升级调整的过程中,金融业到底面临怎样的机遇；在中国金融业发展的现有阶段,政府到底该扮演什么角色。

　　马斯金则认为,“考虑到目前中国市场上面的限制,有很多金融的交易现在在中国还不可能。很明显,中国,特别是上海,金融行业发展的方向是对的,但是我们还需要开发更加复杂的和先进的金融工具,要在金融交易方面进一步放开。我相信从长远来看,所有这些理论在中国市场上面都会实现。”马斯金同时认为,要想让新兴的金融工具在中国更好的发展起来,政府在金融资源配置上面起的直接作用就应该减弱,这正好切中了中国金融改革的要害之处。

　　很显然,在任何情况下,如果政府过多的直接配置金融资源的话,在一定程度上形成对产业升级的阻碍。用机制设计理论来看这个问题就是,金融业在资源配置方面需要的信息量是惊人的,例如,10年前,很少有人能想象google会成为今天这样级别的公司,因为金融从业者中懂得搜索技术这个领域的人太少,投资者很难预测这个项目的前景,在搜集这些零散信息的过程中,政府所起的作用将会大大减弱———因为这并不像投资一个汽车厂这样的成熟行业那样容易判断。

　　另外,在马斯金看来,金融行业同时是一个外部性很明显的行业,所以中国政府在开放金融的同时,放松监管是非常危险的。美国次贷风波便是政府放松监管所导致的一场灾难。马斯金认为,这其实也是一个机制设计的问题。因为政府金融监管部门必须要建立一种很好的监管机制,首先要避免再次出现大量不良贷款,换言之,监管部门必须提供很好的激励机制,让金融机构不再产生可能会导致坏帐的贷款。

　　马斯金认为,某些领域应当让市场主导,例如农业市场；有的市场需要有限的政府干预,例如金融市场需要适度政府干预来避免信贷危机；而公共产品的分配,市场完全不能解决问题,必须有政府的设计才能达到目标。其中拍卖是公共资源分配的有效手段。

 “在产业升级过程中,政府不是没有作用,但政府不是直接的配置资源,而是要为资源配置提供一个比较好的制度环境。”马斯金总结道。