2024年12月30日，中国人民银行发布了《中国金融稳定报告（2024）》。报告指出，金融系统要坚持和加强党中央对金融工作的集中统一领导，全面贯彻中央经济工作会议和中央金融工作会议精神，认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题，稳妥化解重点领域突出风险，健全金融稳定保障体系，切实维护金融稳定大局。国家监管机构对于金融行业的定调，更加突出了风险管理的重要性。学习金融风险管理课程，使我从对风险的定义到风险的种类都有新的认识，了解各类金融相关风险的管理，比如汇率、利率、信用、运营、流动性、现金流等方面。
作为一名金融从业者，日常工作也会接触到一些基金经理。交流投资方法与策略时，在控制风险方面，不少基金经理讲到了控制仓位、及时止损、设置预警平仓线等风控手段。这些看起来固若金汤的风控措施，在金融危机或者股灾来临的时候，也许会显得不堪一击。2015年的股灾，让很多普通投资者体会到了流动性风险的可怕。
前段时间央行点名批评国内一些中小城商行抢购长期国债的行为。在利率下行的趋势下，部分中小银行希望锁定相对较高的收益，使得投资收益最大化，但忽视了隐藏的巨大的风险。
我曾有幸聆听管金生老先生亲口，回忆讲述327国债事件当天的情形，内心久久不能平静。历史，终究是历史。只是，我们应该铭记与感恩。站在2024年底讨论风控手段，更能体会到金融风险管理是底线，风险管理关键时刻是救命的，风险管理决定了未来还有没有机会继续留在这个市场中。
风险管理的出发点是什么？就是活下去，加一个条件是：在合理预期的最差情况下活下去。
经由此次学习，我深切体悟到风险管理在金融领域的举足轻重。一方面，风险无处不在，一旦失控，足以引发金融震荡，冲击机构、投资者乃至整个市场生态；另一方面，我们也掌握了多样策略与工具来应对风险，不管是风险分散、对冲，还是借助精密的量化模型提前预警，都为金融活动筑牢“安全网”，让从业者能在复杂多变的市场环境中，沉稳驾驭各类不确定性。
教授的亲身经历满是洞察与智慧，为我们打开全新视野，让抽象的金融理念有了具象蓝本。他一路走来的风雨历程，化作宝贵养分，滋养着我们对风险管理的认知。与此同时，风险管理的基本策略，诸如风险规避、降低、转移与承受这些手段，搭配衍生品的核心原理，像期货的套期保值、期权的风险收益不对称特性，为实操铺就清晰路径。再佐以真实生动的案例分析，从理论迈向实践的脚步更为扎实，每一次复盘案例，都让我们对风险管理实践的复杂性、灵活性有更深层次的领会。
作为股权投资赛道的金融从业者，做好金融风险管理，必须要修炼好自身内功，强化风险管理意识，多管齐下：首先要精准识别风险，比如项目估值、二级市场波动及被投企业经营不善等风险；其次，量化评估风险，借助专业模型估算风险敞口与发生概率；再者，制定应对策略，如分散投资、设置对赌条款、争取优先清算权等；项目完成投资后，需要日常密切监控风险指标，搭建预警机制，依据市场变化灵活调整。同时，持续学习前沿知识，强化合规意识，确保操作合法依规。
