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source_url: "https://www.snai.edu/mim/2026/0722/91889.shtml"
title: "深度视角 | 吴忠生：AI时代财务人员智能办公提效指南"
meta_description: "上海国家会计学院吴忠生副教授在“财八点”直播中，围绕AI时代财务办公提效，梳理人工智能发展脉络与政策导向，归纳听读写说作五大AI办公能力，讲解智能体落地方法、合规实操与工具选择，指导财务人员善用AI提升竞争力。"
publish_date: "2026-07-22"
modify_date: "2026-07-29"
author: "上海国家会计学院"
publisher: "上海国家会计学院"
category: "新闻中心"
language: "zh-CN"
priority: 0.5
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# 深度视角 | 吴忠生：AI时代财务人员智能办公提效指南
> 上海国家会计学院吴忠生副教授在“财八点”直播中，围绕AI时代财务办公提效，梳理人工智能发展脉络与政策导向，归纳听读写说作五大AI办公能力，讲解智能体落地方法、合规实操与工具选择，指导财务人员善用AI提升竞争力。

## 一、详细说明 
(该文章转自i上国会财八点第349期直播课程)

当下AI技术飞速迭代，正全方位重塑财务行业的工作模式与职业生态。从基础大模型的智能赋能，到可自主落地执行的AI智能体，财务办公正式迈入**智能提效、精准赋能**： 的全新阶段。面对行业变革与政策导向，财务从业者该如何跳出重复性工作、找准AI应用切入点？如何避开技术误区、合规高效地借助AI提升核心竞争力？

今天为大家分享上海国家会计学院吴忠生副教授的前沿观点，内容整理自“财八点”重磅直播。文章深度拆解AI时代财务办公的核心逻辑，从**行业趋势、职场痛点、AI五大办公能力，到智能体落地方法、合规实操细则与工具选择指南**： ，层层拆解、干货满满。

技术浪潮从不淘汰深耕专业的人，只会淘汰固步自封的人。愿每一位财务校友都能主动拥抱变革，善用AI赋能工作、精进自我，在行业迭代中站稳脚跟、持续成长。

善用AI，不负时代，也不负自己。

2026年，AIGC技术早已不是“新鲜事”，但每一次技术跃迁都在重新定义我们的工作方式。从大模型的“大脑”到智能体的“手脚”，财务人员正站在效率革命的新起点。本文整理自“财八点”第349期直播内容，为你梳理AI时代财务办公提效的核心路径与实践思考。

**一、**： **为什么财务人员必须关注AI？**： 

人工智能的发展并非一帆风顺，经历过多次“起落”。从1956年达特茅斯会议提出概念，到2016年AlphaGo战胜人类，再到2022年底ChatGPT横空出世，技术曲线虽有过泡沫与低谷，但大势已成。尤其在国内，DeepSeek的开源与性价比突破给了行业极大信心，而OpenCrown等智能体的出现，更让“AI替你干活”从畅想走向现实。

**政策层面同样释放强烈信号：**： 

——2025年8月国务院《关于深入实施人工智能+行动的意见》明确提出，到2027年智能终端与智能体普及率超70%，2035年全面步入智能经济社会。

——“十五五”规划纲要专篇强调全面实施“人工智能+”行动，鼓励智能体、具身智能等技术创新。

结论很明确：AI不再是少数人的选修课，而是每个职场人的必修课。财务人员不必成为算法专家，但必须成为“问题导向”的AI使用者。

二**财务人员的日常痛点，AI真能解决吗？**： 

财务工作中大量重复性、规则性任务正是AI的用武之地：

——重复数据搬运与格式转换：多系统、多标准下的数据整理，AI可辅助清洗、合并、拆分。

——财税政策快速迭代：AI可生成思维导图、要点对比，大幅压缩学习跟进时间。

——文档撰写与审核耗时长：从报告草稿到邮件回复，AI能几分钟完成过去数小时的工作。

——Excel高阶功能难掌握：通过自然语言交互，AI可辅助完成数据分析、图表生成。

但务必记住：AI有边界，需引导与验证。不要盲目崇拜，保持审慎，持续关注技术演进。

三、**AI办公的“五大能力”：听、读、写、说、作**： 

围绕财务日常办公场景，可将AI能力归纳为五个维度：

**听（语音转写与会议整理）**： 

腾讯会议、讯飞听见、飞书妙记、通义听悟等工具，不仅能转写录音，还能自动生成结构化纪要、识别发言人观点脉络、甚至实现多期会议对比分析。进阶指令可包含：关键信息提取、立场分析、观点日历图、安全合规校验等。

**读（文档与数据理解）**： 

长文档处理、多版本对比、政策文件解读，均可借助大模型快速完成。例如360AI浏览器内置脑图生成、重点提炼、追问、一键生成PPT等功能，让“阅读”直接转化为“行动”。

**写（公文、邮件、报告、方案）**： 

效率提升最直观。关键技巧：指令要具体、任务要分解、反复交互优化。笼统提问只能得到笼统答案，清晰的需求描述才能激发AI的真正潜力。

**说（语音合成、数字人、AI视频）**： 

从文字转语音到AI生成视频，技术迭代迅速。以Sora为例，虽因资源消耗已被OpenAI叫停，但其展示的多模态生成能力代表未来方向——财务人可关注轻量级数字人播报、配图生成等实用功能。

**作（搜索、Excel处理、PPT生成、知识库、智能体）**： 

——AI搜索：MetaAI等可做互动页面生成与专题研究。

——PPT生成：国内工具如“智谱清言”等已具备意图理解、排版美化、自动配图能力，可参考行业评测报告按需选择。

——Excel处理：CheckExcel、商汤“办公小浣熊”等允许自然语言操作数据合并、绘图、分析。

——知识库：IMACopilot等可构建专属财务知识库，实现精准问答。

——智能体：这是从“对话”到“执行”的关键跃升。

**四、智能体（Agent）——从“大脑”到“手脚”**： 

大模型像拥有海量知识的大脑，但缺乏感知与行动能力。智能体则串联大模型，理解需求、规划任务、调用工具、执行决策并验证结果。

**以OpenCrown进行财务分析为例，工作流如下：**： 

1.手机端发送指令（如“分析3月财务数据，生成收入、费用、预算报告”）。

2.调用“会计技能”（AccountingSkill）——包括数据读取、趋势分析、差异溯源等。

3.大模型理解并分解任务，制定执行计划。

4.调用相关工具执行，反复验证输出，确保可靠性。

5.生成报告推送给用户（本地端或邮件）。

注意：智能体成本较高，且需关注最小权限原则、执行日志检查、关键节点人工确认。测试数据先行，正式数据谨慎接入。

**五、使用AI的五步法与安全合规**： 

**五步法判断框架：**： 

1.重复性：该任务是否规则明确、可标准化？

2.工具匹配：对应“听读写说作”哪一能力？

3.指令设计：提供足够上下文，甚至给出范例。

4.检查验证：数据、结论需交叉核对。

5.标注来源：AI生成内容应标明辅助属性。

**数据安全注意事项：**： 

——切勿将敏感财务数据直接上传公共大模型。

——可提供数据框架或脱敏样例，生成本地化方案后再导入真实数据。

——涉及智能体操作，坚持最小权限、人工确认关键节点。

**六、工具选择与实践思考**： 

市面AI产品百花齐放，全球月活榜前几位包括ChatGPT、豆包、千问、夸克、DeepSeek等，国内榜单还有Kimi、纳米AI等。选择时建议：

——安全合规优先，底线不可妥协。

——功能匹配实际，不跟风，亲自体验2-3款核心工具。

——成本效益权衡，免费够用不必盲目付费，小额投入可提升效率则值得尝试。

——关注技术迭代稳定性，避免“用不久、迁不走”的尴尬。

**七、四重境界：从工具到认知**： 

最后，分享AI应用的“四重境界”：

1.选择——了解并尝试主流工具。

2.技能——掌握常用操作与提示词技巧。

3.方法——形成自己的AI辅助工作流。

4.认知——视AI为助手，知边界、明方向、善引导。

共勉：在这个时代，AI不会替代你，但善用AI的人将更具竞争力。让我们拥抱变化，善用AI，不负时代，也不负自己。

（本文取材自i上国会财八点第349期直播课程，授课老师为上海国家会计学院副教授，硕士生导师吴忠生。）

## 二、引用与来源
- 原文来源：<>
- 机构：上海国家会计学院
- 版权声明：上海国家会计学院版权所有